כתב אישום הוגש נגד שני הישראלים סטס גרינברג ופטר גיזונטרמן, מייסדי חברת ויז'ן אנד ביונד מהרצליה, בגין הצהרות כוזבות, הלבנת הון והונאת בנקים בשווי 50 מיליון דולר. לפי כתב האישום שהוגש בסינסינטי, גרינברג וגיזונטרמן ביצעו רישום כפול של נכסים כדי לקבל מספר הלוואות, והסתירו מידע ממלווים ומשקיעים.
השניים, בסיוע של שתי עובדות, קייה המילטון וקלי ווסט, הקימו את החברה סביב 2019 כדי לרכוש 100 דירות במתחמי מולטי-פמילי ונכסים נוספים, גם באזור סינסינטי, לטובת שיפוץ והכנסה משכירות. הם לכאורה השיגו מימון חדש לנכסים, אבל לא השתמשו בו כדי לכסות הלוואות ומשכנתאות קיימות. לפי הנטען בכתב האישום, לצורך זה הנאשמים זייפו מסמכים פיננסיים.
כך למשל, בכתב האישום שהוגש ביום רביעי השבוע, נאמר כי בדצמבר 2022 גרינברג וגיזונטרמן קיבלו שתי הלוואות בסך של 36 מיליון דולר עבור כ-60 נכסי מולטי-פמילי באזור סינסינטי שהיו בבעלותם. ההלוואה הייתה אמורה לכסות 30 משכנתאות קודמות. אולם לפי כתב האישום, 20 משכנתאות קודמות בסך 17.2 מיליון דולר לא שולמו, ויותר מ-273 אלף דולר הועברו ישירות להמילטון, וכמעט 7 מיליון דולר הועברו לחברה בשליטתה שמשמשת את ויז'ן אנד ביונד, שלחשבונה הועברו יותר מ-6.2 מיליון דולר. 2.7 מיליון דולר שולמו לבנק אחר.
לפי הנטען, גרינברג וגיזונטרמן ביצעו מעשים דומים ב-2023, עם ארבעה מתחמי דירות בלקסינגטון, קנטקי, והלוואות בסך 24.6 מיליון דולר.גרינברג נעצר במרץ שנה שעברה באוהיו באשמת הונאת בנקים, הונאה באמצעי תקשורת אלקטרוניים ומתן הצהרות כוזבות.
ויז'ן אנד ביונד גם הציעה לישראלים השקעה בנדל"ן בכמה מדינות בארה"ב, בין היתר במתחמי מולטי־פמילי. לפי ההערכות מאות ישראלים השקיעו דרך החברה עשרות מיליוני דולרים. הליכים משפטיים שנפתחו נגד ויז'ן אנד ביונד בשנה האחרונה בארה"ב, הנוגעים לנכסים שניהלה, מעמידים בסימן שאלה את גורל הכספים שהמשקיעים הישראלים השקיעו באותם נכסים. גופים פיננסיים אמריקאיים טענו כי העמידו לוויז'ן אנד ביונד הלוואות, וכי כבטוחה שועבדו לטובתם נכסים — שמתברר כי הם נכסי לקוחות של החברה.
במקביל להליכים שמתנהלים בארה"ב נגד החברה, ארבעה משקיעים הגישו תביעה כספית בישראל נגד ויז'ן אנד ביונד ושני מייסדיה, ונגד אריה ומרים שחורי והחברה שבבעלותם ארמי (R.ME), שלטענת כתב התביעה היו אלה שגייסו את ארבעת המשקיעים. שלושה מהתובעים הם קציני צה"ל בעבר ובהווה בשנות ה–40 לחייהם, ותובע נוסף בשנות ה–70 לחייו.
גורמים רשמיים אומרים שגרינברג וגיזונטרמן, שני יזמי נדל"ן ישראלים, הקימו את Vision & Beyond בשנת 2019 כדי לרכוש 100 נכסים – רבים מהם היו באזור סינסינטי. השניים, בעזרת עובדי חברת הנדל"ן קיה המילטון וקלי ווסט, מואשמים כאמור בשעבוד כפול של הנכסים כדי לקבל הלוואות מרובות. הם מואשמים גם בזיוף מסמכים פיננסיים, שינוי מסמכי סגירה והסרת משכנתאות מהתחייבויות בעלות כדי להסתיר מידע ממשקיעים.
עורך הדין גרג ברבריץ' פגש את מייסדי Vision & Beyond בשנת 2020, כאשר השניים ניסו לקנות בניין דירות בשווי 2 מיליון דולר מאחד מלקוחותיו. "הם נועלים נעלי נייקי בשווי 300 דולר ונוהגים במכוניות בשווי 80,000 דולר", אמר ברבריץ'. "חשבתי, 'מי לעזאזל הם?' ברגע שראיתי את הניירת שלהם, חשבתי, 'החבר'ה האלה חובבנים'". אבל רק שנתיים לאחר מכן, הם הצליחו לשכנע את הבנקאים של וול סטריט להלוות להם יותר מ-36 מיליון דולר עבור כ-60 נכסים מרובי משפחות שלא היו בבעלותם.
"אנשים תיארו זאת כהונאה מתוחכמת", אמר ברבריץ'. "זה באמת לא, זה פשוט בענק. יש הרבה אנשים ונכסים מעורבים. אבל, אם אתה יכול להשיג נוטריון שמוכן להפר את שבועתו ולחתום על שטר הונאה, אתה יכול לחתום על נכס מחר".